Itt van 2018 meglepetése: jól döntött, aki ingatlanalapot vásárolt


2019. jan 04. írta: Takarék

Minden értelemben az ingatlanalapok éve volt 2018. Ezek a megtakarítások vonzották a legtöbb pénzt az alapokon belül, ráadásul a hozamok terén is a legjobbak közé kerültek.

Teljesen elfelejtették a befektetők, mennyi bosszúságot okoztak nekik tíz évvel ezelőtt, 2008 végén és 2009 első hónapjaiban az ingatlanalapok. Tavaly ez volt az egyik legnépszerűbb befektetési forma, a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetségének (Bamosz) adatai és lapunk számításai szerint az év végéig mintegy 415 milliárd forintnyi friss megtakarítás került ezekbe a konstrukciókba. Az alapok vagyona így az év végére átléphette az 1500 milliárd forintos lélektani határt is. Ráadásul a befektetési alapokon belül az ingatlanalapok a hozamaik alapján is a jobbak közé kerültek 2018-ban. Ez egyébként azért is szép teljesítmény, mert a befektetési alapok mindössze hatoda zárta pluszban a tavalyi évet. A toplista abszolút első helyére a Biggeorge 4. ingatlanfejlesztő alap került, amely több mint 40 százalékos árfolyamnyereséggel fejezte be az esztendőt. Ez az alap egyébként nem tipikusan a kisbefektetők számára létrehozott konstrukciónak számít, hiszen a kockázati besorolása a legmagasabbak között van, emellett a befektetési jegyek vételi és eladási jutaléka is magas, minimum 10 ezer forint a kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum (KIID) szerint. A 11 éve indult alapnak egyénként nem volt minden éve olyan sikeres, mint a tavalyi, az indulása óta elért átlagos hozam évente mindössze 2,5 százalék körül van. A legjobban teljesítő befektetési alapok közé bekerült tavaly a Raiffeisen Ingatlanalap is. Ennek az alapnak többféle sorozata van, létezik belőle dollárban és euróban jegyzett is, a forintos sorozatok között pedig van olyan, amelyik védelmet nyújt a devizakockázatokkal szemben, és olyan is, amelyik követi a devizamozgásokat. Az ingatlanok bérleti díját ugyanis sokszor euróban adják meg, illetve fizetik ki, ezért a devizaárfolyamok mozgása is hatással lehet az alapok hozamára. A Raiffeisen ingatlanalapjának a sorozatai mindenesetre tavaly 11-14,4 százalék között szedtek magukra. Ebben a kiváló teljesítményben fontos szerepet játszott, hogy az alapban magas az ingatlanok aránya, tavaly az első félév végén a nettó eszközértékre vetítve meghaladta a 90 százalékot.

shutterstock_1200978355_2.jpg

(Kép: Shutterstock)

Szólj hozzá